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Melhorar a eficácia apoiando avaliações mútuas de regimes ABC/CFT com produtos goPortfolio

As avaliações das estruturas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) são realizadas desde 1992, e as UIFs têm sido parte integrante dessas avaliações desde o início.

As unidades de inteligência financeira (UIFs) desempenham um papel central na implementação de mecanismos e regimes eficazes e robustos para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

As avaliações das estruturas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) são realizadas desde 1992, e as UIFs têm sido parte integrante dessas avaliações desde o início. Notavelmente, os sistemas de relatórios de transações suspeitas usados ​​pelas UIF são a força motriz em todos os regimes de combate à lavagem de dinheiro, posicionando as UIF como órgãos centrais que continuam a desempenhar um papel fundamental nos esforços nacionais de combate à lavagem de dinheiro.

As avaliações nacionais dos regimes ABC/CFT são conduzidas pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) por meio de seus órgãos regionais (referidos como FSRBs) ou pelo Comitê de Especialistas em Avaliação de Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro (MONEYVAL).

Os avaliadores realizam uma revisão independente do quadro institucional, leis, regulamentos, diretrizes e outros requisitos ALD/CFT relevantes, bem como outras medidas e sistemas regulatórios em vigor para deter e combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, que podem ocorrer por meio de instituições financeiras ou Negócios e Profissões Não Financeiras Designadas (APNFDs). Os avaliadores também examinam a capacidade, implementação e eficácia de todos esses sistemas e mecanismos.

O resultado de uma avaliação é um resumo das medidas ABC/CFT em vigor em um país no momento da missão, ou logo depois. Descreve e analisa essas medidas, define o nível de cumprimento do país com todas as recomendações do GAFI e fornece conselhos sobre como certos aspectos dos sistemas podem ser reforçados.

Essas recomendações geralmente incluem o fortalecimento de uma estrutura legal básica para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo em um país em várias áreas, incluindo, mas não se limitando a, a alteração das leis de LBC para expandir a gama de crimes antecedentes, capacidade de interagir com entidades relatoras (por exemplo, solicitar informações) e o fornecimento de maiores capacidades para a UIF.

Além de seu papel crítico nos regimes nacionais de LBC/CFT, as UIFs fornecem apoio operacional ao trabalho de outras autoridades competentes (por exemplo, agências de aplicação da lei). As UIFs também têm um papel fundamental na luta global contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outros crimes relacionados. Como resultado, sistemas de TI robustos para uma UIF são necessários para garantir sua capacidade de transformar dados em inteligência financeira. Uma UIF não pode desempenhar as suas funções (por exemplo, acesso atempado à informação; pesquisa de bases de dados para análise ou fazer consultas em nome de homólogos estrangeiros; e preparar relatórios de análise de tendências) de forma eficaz sem o uso de sistemas de TI atualizados.

Muitas organizações internacionais, incluindo o Banco Mundial e o FMI, têm revisto e aconselhado sobre a eficácia e eficiência dos sistemas nacionais ABC/CFT, ou de mecanismos específicos ABC/CFT em vigor (ou seja, estrutura de supervisão, estrutura do sistema de justiça, etc. ), para ajudar os governos a melhorar sua alocação de recursos ou atualizar suas políticas ABC/CFT.

Além disso, o Modelo de Maturidade do Sistema de Informação da UIF (FISMM), desenvolvido pelo Grupo Egmont de UIFs, é uma estrutura abrangente que permite que UIFs de diversos tamanhos e contextos avaliem o nível de maturidade de seus processos e sistemas de TI. O FISMM descreve estágios por meio de 15 domínios (FD01-FD15) acompanhando o progresso desses processos à medida que são definidos, implementados e aprimorados. Essa estrutura também auxilia na formulação de estratégias, gestão de desempenho, melhoria de processos e avaliação de tecnologia dentro do ambiente de uma UIF.

Cinco tipos de UIFs (em termos de tamanho e contexto de uma UIF) foram identificados: a) UIFs pequenas em países frágeis; b) pequenas UIFs em países estáveis; c) UIF médias; d) UIFs de big data; e e) UIFs que apoiam uma comunidade de usuários distribuídos ou instituições financeiras distribuídas.

Os produtos de software goPortfolio suportam vários domínios de FISMM (FD01-FD13), para todos os tipos de FIUs. O modelo goIDM, por meio de um processo de ponta a ponta, suporta domínios FISMM, em particular, para atender aos requisitos de domínio de gerenciamento de infraestrutura técnica ou alinhamento estratégico de TI (FD14), e domínio de gerenciamento de segurança da informação (FD15).

É importante notar também que os produtos de software goPortfolio fornecem uma estrutura de arquitetura corporativa para UIFs e levam em consideração as recomendações do GAFI, os 5th Diretiva AML da UE e princípios do Grupo Egmont. O GoPortfolio Suite abrange quatro domínios: a) Arquitetura de negócios AML/CFT; b) arquitetura de dados entre entidades relatoras; UIFs e outras partes interessadas nacionais/regionais/internacionais; c) arquitetura do aplicativo; e d) arquitetura de infraestrutura (tecnologia), que inclui segurança da informação. Algumas das ferramentas inovadoras que a goPortfolio oferece são goINTEL, goBlockChain e goWatchList. Essas soluções levam em consideração os mais recentes desenvolvimentos do setor, sejam novas tecnologias (por exemplo, moedas virtuais/pagamentos móveis) ou novas regulamentações (por exemplo: 5th diretiva AML da UE).

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